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【案例】某保險集團旗下貸款服務品牌企業——向4V邁進,實現智能數據高效應用

數據猿2020-01-09 10:52:21
數據猿導讀
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本次項目上線以來,對千萬用戶進行深入畫像洞察,并由此驅動精細化客戶運營,助力企業第一方數據向大量化 Volume、快速化Velocity、多樣化Variety、價值化Value的智能數據轉型。


本篇案例為數據猿推出的大型“金融大數據主題策劃”活動(查看詳情)第一部分的系列案例/征文;感謝?Chinapex創略?的投遞


作為整體活動的第二部分,2017年6月29日,由數據猿主辦,互聯網普惠金融研究院合辦,中國信息通信研究院、大數據發展促進委員會、上海大數據聯盟、首席數據官聯盟協辦的《「數據猿·超聲波」之金融科技·商業價值探索高峰論壇》還將在上海隆重舉辦【論壇詳情】【上屆回顧(點擊閱讀原文查看)】


在論壇現場,也將頒發“技術創新獎”、“應用創新獎”、“最佳實踐獎”、“優秀案例獎”四大類案例獎



來源:數據猿丨投遞:Chinapex創略


本文長度為4000字,建議閱讀8分鐘


某企業是中國某保險旗下的貸款服務品牌,致力于以創新科技和卓越客戶體驗為廣大小微型企業和個人客戶提供更加優質的貸款服務。借此服務理念,及某集團多年發展積淀,截止2016年11月某企業已為超過1000萬用戶提供貸款服務,貸款余額超1500億元。


某企業通過網頁端和APP端積累了龐大的第一方客戶數據,但是目前積攢的客戶數據信息,主要以客戶電話、證件號、戶口本、產權證等個人隱私數據為主,整體數據維度較為封閉。同時在針對數據應用層面也略有局限,僅僅是將客戶數據(電話號碼)用于Call Center推廣服務等領域,這樣無法突顯出第一方客戶數據的真正價值。


而Chinapex數據云服務體系,正是這樣一個與眾不同的企業級客戶數據平臺,通過與某企業的積極合作,幫助企業擁有前所未有的在線和離線數據管理能力和控制權,并將數據實時激活到諸如營銷、銷售支持、客戶體驗優化,以及商業智能等應用場景中,將智能數據價值最大化。


通過這一期的合作,Chinapex幫助某企業進一步完善第一方數據積累沉淀,強化洞察分析,釋放數據價值,實現精細化運營。完成企業數據向大量化Volume、快速化Velocity、多樣化Variety、價值化Value的智能數據轉型。



合作周期


項目合作周期:2016年4月-11月


具體實施節點:


2016.4--2016.5:需求溝通


2016.5--2016.6:標準系統部署、第三方數據對接、官網代碼部署、第一方數據收集、CRM數據錄入


2016.6--2016.9:多方數據導入NEXUS數據庫中、定制化功能開發/測試/上線、分析洞察、激活應用測試、基礎報告和分析、培訓使用


2016.9--2016.11:自定義人群組合、激活應用至各類場景、Call-Center應用、APP營銷推送、實時數據收集、分析洞察及優化、完善智能數據應用閉環


客戶名稱/所屬分類


某保險集團·某企業/大數據技術服務及客戶管理


任務/目標


如何為某企業不斷地獲取第一方客戶數據,并將這部分數據有效的規整打通,形成一個可視化的客戶Profile,讓企業的各個職能部門可以隨時調閱、使用這部分數據。


除此之外,更需要從第一方客戶數據中獲得洞察力,還原客戶真實的線上行為軌跡。并要細分出不同價值的人群類型,差異化定制人群標簽,便于后續激活應用。最后還需要擁有靈活的數據應用場景,真正發揮智能數據的價值。



挑戰


1.部署模式:


某集團,是一家擁有豐富歷史積淀的企業,其對于數據的把控及嚴密性要求非常高。也正是如此,某集團希望本次合作可以采用本地部署的模式構建數據庫,進一步確保品牌數據的隱私及安全。但SaaS模式是整個互聯網數據驅動發展的趨勢,無窮大的數據承載體量、實時更新的平臺功能,也更適合類似某這樣的大型企業。


在項目前期溝通中,就部署模式的溝通就進行了多次,這也是項目溝通階段最大的挑戰。


2.資源:


由于某企業現有客戶數據的特殊性,在與外部數據的匹配過程中會涉及到個人隱私泄露等問題,因此很難找到能與這部分數據進行匹配的數據源。對于優質外部數據資源的選擇是一大挑戰。


3.技術:


很多定制化功能的開發,并沒有預期中的那么順利,我們需要不斷的與某企業技術人員研討溝通,不斷優化完善系統中的bug,提升平臺的功能性。


4.員工認知:


由于某企業的員工是第一次接觸數據云這類數據技術服務平臺,且此前習慣了傳統的數據調閱模式,對全新的操作系統難以立馬上手。這對我們Chinapex的產品運營團隊提出了挑戰,需要我們給予更專業的運營培訓及實時資訊服務。


實時過程/解決方案


Chinapex數據云解決方案通過APEX PRISM收集某企業第一方用戶數據,導入APEX NEXUS中積累規整,形成統一的用戶檔案,還原用戶真實的在線行為,分析用戶價值及產品偏好,并將數據通過APP應用消息、Call Center等方式進行激活,實現高效用戶維護及管理。



1.數據基礎層:實時數據收集與非實時數據的打通整合


APEX PRISM跨觸點實時數據收集平臺,通過多個第一方數據觸點和埋點,使用無埋點容器、數據API、pixel、或者移動SDK,收集在某企業官網及APP上產生的實時客戶數據。


同時,利用APEX PRISM的自定義觸發規則設置,對事件種類細分標簽,抓取不同維度的用戶數據,例如“積累訪問、停留時長、訪問頻率、用戶行為”等等。最終將這部分數據,實時同步至APEX NEXUS進行數據存儲及后續分析應用。


APEX LINK是一個數據及API對接中間件平臺,通過API接口無縫對接某企業歷史積累的客戶數據、CRM庫、外部資源、數據及業務邏輯等,將某企業現有的非實時數據及外部第三方數據對接入APEX NEXUS進行匹配。本項目中,我們選擇了多家優質外部第三方數據源,更進一步擴充匹配客戶數據維度。


我們的APEX NEXUS企業級智能數據管理平臺,幫助某企業一站式整合多方數據來源,幫助企業消除數據孤島,集成打通實時及非實時數據,幫助某企業建立規整的用戶profile。APEX NEXUS同時將賦予企業一個統一的視角,結合分析工具,將數據轉化為360度全方位的洞察,進一步挖掘其價值。


圖 | Chinapex數據云邏輯圖


2.分析決策層:多維度事件監測管理、IQ算法及模型細分,區分不同價值人群


APEX NEXUS的「事件」模塊以用戶行為和事件為核心,幫助企業發現事件之間的相關關系、轉化模式、分析用戶行為規律,用于初步的人群區分篩選。通過事件監測管理,我們可以篩選搜索不同貸款產品的人群、或是有高度意向的人群,基于這部分人群再進行深入洞察分析,透析其在整個互聯網的行為軌跡。


「IQ」模塊以算法和模型為核心,基于APEX NEXUS中內置的大量機器學習算法及模型,對客戶進行分群和預測客戶行為,洞察數據價值。例如基于線性回歸算法,可以將貸款額度、利率、周期等變量,量化地顯示他們對于用戶購買率的影響強度,可以預測不同價值人群的購買趨勢。


其他諸如二元邏輯回歸、K均值聚類、時間序列回歸、迭代決策樹、支持向量機等算法,也分別在回歸預測、模型分類等維度給予洞察支持。


同時,我們Chinapex的數據科學家和數據工程師團隊,也根據某企業的自有業務邏輯及現有數據在APEX NEXUS上定制化創建和植入高針對性的數據模型以及機器學習算法,構建定制化的標簽體系,更可通過規則自定義拓展標簽。


在完善標簽體系后,某企業可根據自身實際業務邏輯或策略假設,組合各維度標簽,構建具有貸款服務價值的自定義人群,簡化數據管理,并可一鍵激活至相應的應用場景。


3.激活應用層:數據驅動營銷、提升客戶體驗,實時數據同步回傳,實現反饋循環


根據APEX NEXUS對某企業現有用戶價值、活躍度、產品偏好等多維度洞察結果,將細分后的人群數據通過APEX LINK對接外部應用工具,用于定向展示廣告、客戶體驗個性化、商業智能,或者利用更多的洞察豐富現有的數據庫和數據倉庫數據,實現用戶高效運營及管理。


基于用戶的行為習慣,針對高價值的用戶,通過精準營銷和EDM郵件推送,提升用戶的關注度,吸引其持續使用某企業。針對一般價值的用戶,可以通過定制化的APP消息推送,及時維護用戶關系。而針對即將流失的用戶,可通過Call Center進行重點喚回激活。


在激活應用的同時,將繼續通過APEX PRISM實時收集產生的數據,并再次回傳至APEX NEXUS中洞察分析,實現智能數據應用的反饋循環。


同時以上所有的操作步驟,都將通過可視化的呈現形式,某企業的后端運營人員及前端營銷人員都可隨時調閱數據,強化數據信息的流通共享,提升使用體驗。


結果/效果總結


本次項目上線以來,Chinapex數據云解決方案為某企業積累了大量的在線行為數據,對千萬用戶進行深入畫像洞察,并由此驅動精細化客戶運營,助力企業第一方數據向大量化Volume、快速化Velocity、多樣化Variety、價值化Value的智能數據轉型.



1.流量時代終結,告別粗放獲客模式


Chinapex數據云解決方案助力某企業深度洞悉其存量用戶的行為特征,從用戶偏好及生活形態入手,注重與用戶實現深入溝通,新客轉化率提升5%,品牌關注度(百度指數)提升近150%。與傳統粗放流量相比,智能數據驅動營銷帶來的用戶,轉化后7日留存提升3.1%,30日留存提升約12%。


2.改善品牌體驗,提升用戶生命價值


區分出處于不同價值的用戶人群,深挖各人群信貸需求及資訊關注點,通過APP推送個性化資訊信息,維護用戶關系,并激發長效用戶價值釋放。


相比于無差別的內容推送,個性化用戶策略幫助某企業有效提升了現有用戶的粘性,APP用戶流失率下降5.2%,APP日活躍用戶增長4.6%。同時,具有針對性的產品推薦,促使用戶重復購買行為數量增長3.7%。忠誠用戶數量占活躍用戶的比重提升1.7%。


3.用戶精準觸達,喚回沉默流失用戶


某企業存量數據中存在大量沉默及流失用戶數據待激活,運用這部分歷史借貸信息預測用戶現有需求,并將人群數據通過APEX LINK對接至某企業呼叫中心、SNS、EDM等外部應用系統,直接用于沉默流失用戶的喚回激活。


根據用戶需求預測進行產品推薦,幫助某企業實現高效用戶喚回,用戶激活的成功率提升3.1%,呼叫中心呼損率下降2.8%。


4.重塑運營模式,全面增強運營效率


Chinapex數據云解決方案幫助某企業改善客戶運營工作效率,有效減少呼叫中心重復工作量,減少6%運營人員成本,部署時間縮短8%。


企業介紹:


Chinapex創略


一家領先的營銷技術和數據技術公司,旨在為企業提供整套解決方案,助其提升營銷效率及效果、消除數據孤島、管理和應用他們的數據,并獲得深度的智能和洞察,最終釋放差異化的數據驅動競爭優勢。


我們的產品體系由跨觸點實時數據收集平臺APEX PRISM、企業級智能數據管理平臺APEX NEXUS,營銷自動化及數據可視化平臺APEX ONE,以及API與數據對接中間件平臺APEX LINK組成。


我們的工程師、數據科學家、解決方案經理,以及客服團隊與我們的客戶和合作伙伴緊密配合,確保他們的戰略目標和需求得到充分滿足。


Chinapex創略數據云


一個與眾不同的企業級客戶數據平臺,旨在讓企業擁有前所未有的在線和離線數據管理能力和控制權,并將數據實時激活到諸如營銷、銷售支持、客戶體驗優化,以及商業智能等應用場景。這是一個完全實時和開放的平臺,意味著它能與幾乎任何的實時或離線數據源連通。



數據猿超聲波

2017金融科技商業價值探索高峰論壇

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來源:數據猿


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